عملية منظمة ومتوافقة مع البنوك تضمن الشفافية الكاملة والامتثال القانوني والتنفيذ المباشر بين البنوك.
كل خطوة مسلسلة وموثقة لإبقاء العميل والبنك المتلقي والبنك المُصدر على توافق كامل.
يقدّم العميل استمارة معلومات العميل (CIS) والسجل التجاري وصورة جواز السفر وخطاب القدرة البنكية (BCL). ويجري الامتثال فحوصات مكافحة غسل الأموال (AML).
تصدر مجموعة الراوي المحدودة عقد الاتفاق والتفويض (DOA). يوقّع الطرفان وينفّذان العقد القانوني بما يشمل الإحداثيات المصرفية وجداول الرسوم.
نفّذ التفويض عبر الإنترنتيرسل البنك المُصدر إشعار MT799 مسبقاً موثقاً إلى البنك المتلقي للعميل يؤكد فيه الجاهزية لتسليم الأداة.
بعد تأكيد البنك المتلقي لإشعار MT799، يرسل البنك المُصدر SWIFT MT760 النافذ (SBLC/BG) أو MT700 (DLC) مباشرة إلى حساب المستفيد.
بعد تسليم الأداة النافذة والتحقق منها، ينفذ بنك مقدم الطلب تسوية الرسوم عبر SWIFT MT103 خلال خمسة (5) أيام مصرفية، مكملاً المعاملة.
تأكد من أن حزمة مستنداتك تلبي معايير امتثال البنوك المصدرة من الدرجة الأولى قبل تقديم طلبك.
ملف تعريفي موقّع للشركة، قائمة المالكين المستفيدين (>25%)، بيانات حساب SWIFT
مطلوبة من مكاتب الامتثال لإجراء فحوصات مكافحة غسل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC) الدولية قبل إسناد البنك المُصدر.
محضر رسمي موقّع يفوّض المعاملة والموقّعين
يثبت السلطة المؤسسية والتمثيل القانوني، ويمنع الغموض القانوني أو الإيداعات غير المصرح بها.
شهادة تأسيس، عقد التأسيس، شهادة حسن سمعة (أقل من 6 أشهر)
يتحقق من صفة الكيان القانوني النشط واختصاصه وسمعته وفق القانون التجاري الدولي.
مسح ضوئي عالي الدقة بالألوان لجواز سفر ساري للموقّعين والمالكين المستفيدين
ضروري للتحقق من الهوية وفحص الشخصيات البارزة سياسياً (PEP) والتدقيق في قوائم العقوبات الدولية.
كشف حساب بنكي حديث، ورقة ملخص، أو خطاب ارتياح بنكي (BCL)
يؤكد القدرة المالية للعميل على تغطية رسوم الإيجار/الإصدار قبل إطلاق إرسال SWIFT MT799 المسبق بين البنوك.
ملخص موجز يوضح العقد التجاري الأساسي أو صفقة المشروع
مطلوب من مسؤولي الامتثال في البنك المُصدر لإثبات المشروعية التجارية وتحديد الغرض من المعاملة.
يمكنك إرفاق هذه المستندات أو الإشارة إليها في طلب الاستشارة الأولي.
المتابعة إلى نموذج الطلبيسمح خطاب الاعتماد الاحتياطي أو الضمان البنكي المؤجَّر لمقدم الطلب باستخدام الضمان البنكي كضمان أو دعم ائتماني لمدة محددة (عادةً سنة واحدة ويوم واحد) مقابل رسوم إيجار سنوية (نحو 6%)، مع عودة الملكية عند الاستحقاق. أما الشراء فينقل الملكية نهائياً بتكلفة أعلى (نحو 42% من القيمة الاسمية).
تعمل مجموعة الراوي المحدودة كوسيط مستقل بين مقدم الطلب والبنك المُصدر: نؤهل المعاملة والعميل، وننسق جاهزية البنك المتلقي، وننفذ التفويض (DOA)، وندير تسلسل إرسالات SWIFT بين البنوك (MT799 ثم MT760/MT700 ثم MT103). لا نستلم أموال العملاء إطلاقاً، ويقتصر تعويضنا على الرسوم المتفق عليها والموثقة تعاقدياً.
نعم. تُرسل كل أداة مباشرة بين البنوك عبر SWIFT الموثق (إشعار MT799 المسبق ثم MT760/MT700 النافذ)، فتصل إلى أنظمة البنك المتلقي نفسه. ويتم التحقق من قبل البنك المستفيد عبر قسم SWIFT أو حساب المراسلة، ويساعد مكتبنا في أي طلب تحقق.
ستة مستندات، جميعها متتبعة في القائمة أعلاه: استمارة معلومات العميل (CIS)، وقرار مجلس الإدارة، وإثبات النشاط التجاري (السجل التجاري)، وصورة جواز سفر الموقع المفوض، وخطاب القدرة البنكية / ورقة الملخص، والملخص التنفيذي / مخطط المعاملة. تتوفر نماذج ونسخة كاملة من القائمة للتنزيل في هذه الصفحة.
العربية
الرئيسية من نحن بروتوكول بنك-إلى-بنك تواصل معنا دخول العميل نموذج الطلب والتفويض اتفاقية التفويض — التأجير اتفاقية التفويض — البيع والشراء المكتب الإداري الأدوات المصرفية الضمان البنكي خطاب الاعتماد الاحتياطي خطاب الاعتماد المستندي أوراق الدين متوسطة الأجل إيصال الحفظ الآمن شهادة الإيداعEnglish
Home About Bank-to-Bank Protocol Contact Client Login Application / DOA Form DOA — Leasing BG / SBLC DOA — Buy & Sell BG / SBLC Back Office Bank Instruments Bank Guarantee (BG) Standby Letter of Credit (SBLC) Documentary Letter of Credit (L/C) Medium Term Notes (MTN) Safe Keeping Receipt (SKR) Certificate of Deposit (CD) تعرض هذه المعاينة صفحة واحدة في كل مرة — اطلب من المساعد التبديل إلى صفحة أخرى.